上海鑫舟投資咨詢有限公司（公司）是我國**家以服務為導向的第三方理財服務公司（見中國金融理財標準委員會下屬《afp/cfp 會員通訊》第五期：“第三方理財大事記”）。.公司成立于2006年1月28日，在業務上，公司一方面為幫助金融機構構筑完善的金融理財服務平臺,并為專業理財人員提供實務培訓服務。另一方面則通過下屬鑫舟金融理財工作室為個人提供完整的全生涯理財規劃服務。.公司在2008年4月25日宣布了理財88網（licai88.net）的正式上線。這也是中國**個金融理財師專業工具網站，**個金融理財服務網上平臺；**個理財師專用網上資訊平臺；并組織開發了中國**套金融理財師專業軟件：鑫舟系列理財軟件。.和其他的投資咨詢公司或第三方理財機構不同的是：公司是國內“以服務為導向”的金融理財模式的積極倡導者和實踐者。公司摒棄了傳統理財服務公司靠銷售金融產品獲得傭金或者代客理財的模式， 在國內首創了“以規劃服務收費”的盈利模式，由專業的理財人員在分析和評估了客戶的財務狀況和生活狀況后，明確客戶的目標，為客戶制定合理可操作的理財方案，并提供每年的持續服務，幫助客戶調整生活和理財目標，使其滿足人生不同階段的需求，在此基礎上向客戶實行收費。在該理財模式上，公司擁有完整的理論體系，具體實踐的經驗，并完成了國內首個金融理財服務平臺的構建。.應該承認，無論公司的發展還是整個金融理財行業的發展還處在萌芽期。由于國人對金融理財理念還相當陌生，往往把鑫舟和其他所謂的投資理財公司等同起來。創辦三年來，公司一直在尋求一條符合中國國情、科學的發展之路。通過三年來不斷的探索，公司確立了“循序漸進、堅持不懈、通過推廣科學的理財理念培育市場、通過專業服務做大做強”的方針。.針對國人對保險意識的淡漠的這一現象，公司決意從建立專業保險中介入手并籌建上海鑫舟保險代理有限公司。希望通過專業的家庭財務風險評估手段與感性營銷的結合來體現提升保險業務的水平，使得更多的家庭和個人受益于保險，受惠于保險。.公司是國內“以服務為導向”的金融理財模式的積極超導者和實踐者。在該理財模式上，我們擁有完整的理論體系，具體實踐的經驗，并已完成國內首個金融理財服務平臺的構建。公司未來的發展是希望在全國范圍內推廣以服務為導向的金融理財模式， 有效利用互聯網優勢，為理財**線的中國金融理財師們提供實物操作上的各種工具和資訊，繼續優化和開發各類理財軟件和小型計算器，配合國內稅制和養老金制度的改革，提供理財策略和方法，并且將向理財師提供二線理財師服務（paraplanning service）。同時，也將通過互聯網向民眾提供金融理財的理念教育，成為金融理財師和民眾的橋梁。 在這個基礎上，更要積極培養和擴大我們自己的理財師隊伍，向民眾提供的金融服務。