近日，華福證券因資產管理業務違規而被福建證監局出具警示函。

監管方面要求，華福證券應在收到監管決定書之日起30日內，提交書面整改報告。

6月5日，華福證券公告稱，公司對上述行政監管措施高度重視，已積極對行政監管措施提及的問題進行整改，嚴格落實監管要求。公司將持續完善內部控制，嚴格遵守執業規范和監管規則。

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此外，21世紀經濟報道記者注意到，5月以來，英大證券、國都證券、長城國瑞證券、首創證券、信達證券均被查出資管業務存在違規情形。

其中，長城國瑞證券、信達證券需要向監管方面提交書面整改報告。監管方面還責令信達證券：應采取切實有效的整改措施，提升資產管理業務內部控制有效性，加強業務審核，強化合規風險管控，實現合規穩健發展。

華福履行管理人職責不到位

5月29日，福建證監局發布了《關于對華福證券有限責任公司采取出具警示函措施的決定》（以下簡稱“決定”）。

根據該決定披露的內容，經查，福建證監局發現華福證券資產管理業務存在相關人員收入遞延支付執行不到位，個別資產管理產品未切實履行主動管理責任等問題，違反了相關規定。

此外，2021年12月，華福證券也曾被福建證監局指出：“在開展資產管理業務過程中存在未嚴格遵守審慎經營規則，部分資產管理產品運作不符合規定、未按合同約定履行信息披露義務，履行管理人職責不到位等問題”，違反了相關規定，繼而被出具了警示函。

從業務層面來看，主動管理業務正是華福證券資管業務的主攻方向。

華福證券2022年年報顯示，報告期內，其資產管理業務標準化主動管理業務規模快速增長、結構持續優化，管理資產規模584億元，其中主動管理業務規模占比79%、收入占比96%。

從行業地位來看，在中證協公布的最新數據（證券公司2021年經營業績指標排名）中，華福證券資管業務收入在全行業排在第41位。

華福證券還在2022年年報中提到，2022年度公司在所有重大方面的內部控制符合相關法律法規和公司內部規章制度的規定，內部控制整體有效。

公開資料顯示，2022年，華福證券曾收到江西證監局開出的罰單。

2022年8月，華福證券江西分公司曾因基金銷售業務違規而被江西證監局出具警示函。彼時，監管方面指出，該分公司存在兩項問題：一是個別未取得基金從業資格人員參與基金銷售，且其違規展業期間，代銷產品服務或預約關系及后續銷售獎勵下掛至其他營銷人員名下；二是在基金銷售過程中，營銷人員在推介產品過程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認為具有確定性意見等情形。

不過，相較2021年，2022年，華福證券收到的罰單數量確有減少。2021年，除了上文提及的資管業務違規，華福證券債承業務、投行業務、華福證券西北分公司均被監管方面查出存在違規情形。

資管業務監管趨嚴

值得一提的是，自資管新規實施以來，不少券商都將提升主動管理能力作為重中之重。但這一過程中，券商資管業務違規的情況也開始增加。

據21世紀經濟報道記者不完全統計，自今年5月以來，至少有6家券商因資管業務違規而被監管點名。其中，僅北京證監局就開出了3張罰單。

6月2日，北京證監局指出，信達證券在開展資產管理業務過程中存在以下問題：一是資產管理業務的內部控制管理不完善、合規管理不到位。二是資產管理產品投資運作不規范，投資決策不審慎，投資對象盡職調查和風險評估不到位，違規投資法律依據不充分的收(受)益權，個別資產管理產品投資運作過程中未落實主動管理職責。

5月22日，北京證監局披露了《關于對首創證券股份有限公司采取出具警示函措施的決定》。據了解，首創證券被監管方面指出存在三類問題，第一類問題即：在開展私募資產管理業務中存在資產管理產品運作不規范、風險評估不到位、識別產品實際投資者審慎不足等情況。

5月4日，北京證監局發布的監管措施決定書顯示：經查，國都證券私募資產管理業務存在以下問題：一是個別產品未設置明確終止日期，存續期為無固定期限;二是交易管理制度執行不規范，部分投資決策流程執行不到位；三是壓力測試間隔規定不符合要求，流動性風險應急預案更新不及時。

另外，5月8日，福建證監局披露：經查，英大證券福州五四路證券營業部存在公開推薦私募資產管理產品，投資者適當性管理不到位等問題。

以上四家券商，除了信達證券被采取了責令改正的監管措施，其他三家均被監管方面出具了警示函。

同樣被采取責令改正措施的還有長城國瑞證券，這家券商的資產管理業務、資產證券化業務均被查出違規情形。

5月30日，廈門證監局披露的監管措施顯示：長城國瑞證券在開展私募資產管理和資產證券化業務過程中存在五類問題。例如，風險管控不到位，資管業務相關風險指標設置管控不足，個別資管產品在個別時點出現杠桿率風控指標超標的情形；盡職調查不到位，部分資產證券化業務項目盡職調查中對基礎資產的核查不夠充分。

不難發現，資管新規實施后，針對券商資管業務的監管不斷強化。

興業證券指出，在監管層面，體現出三個趨勢：首先強調管理人的主動管理能力和勤勉盡責義務，“資金池業務”以及“通道業務”已逐步壓降；其次更注重加強風險控制以及管理人的資本實力，風險控制能力較強的機構將獲得更多的發展機會；最后針對非標投資業務進行限額管理，提出了合法、真實、有效、可特定化、確權等具體要求，對資管機構完善組織架構及內控、明確分工、充足專業人員方面提出更高要求。

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