“警察同志，我的卡不知什么原因被凍結了！”2022年11月28日上午，江蘇省常州市經開區某金店經理林某某急匆匆地跑來派出所求助。他發現自己的銀行卡被凍結了，卡里還有前一天沒來得入賬的8萬元貨款。


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民警查詢后告訴林經理，他的這張銀行卡因為涉及違法犯罪被公安機關緊急止付了。林經理對此一頭霧水，自己一直本分上班，怎么就涉及犯罪了呢？在民警的引導下，林經理回想起前一天晚上來店里的那位奇怪的客人。

2022年11月27日19時30分左右，林經理負責的金店里來了一名男子，穿著一身黑，手拿一個小包。一進店里，男子就說：“我要買8萬的黃金，最好要金條。”店員見狀便把男子引到林經理跟前，由林經理親自接待。大客戶上門，林經理立馬盤點庫存，從附近門店調貨，才湊齊了總價值80010元的金條。這時，男子說金條是幫朋友買的，要由朋友直接轉賬支付，問林經理要銀行卡號。林經理沒有多想，就把自己的卡號給了男子。大約10分鐘后，8萬元到賬，男子另付了10元現金，拿著金條消失在了夜色中。

這名男子是誰？林經理的卡被凍結與他有關嗎？原來，當晚，遠在山西呂梁的吳先生遭遇網絡貸款騙局，被騙25.5萬元。轉進林經理卡里的8萬元就是其中一部分贓款。吳先生報案后，公安機關對林經理的銀行卡作緊急止付處理。而那名黑衣男子到林經理店里買金條其實就是在幫助上游詐騙團伙“刷金”洗錢。

案情逐漸明朗，警方很快在江蘇省常州市、安徽省蕪湖市兩地將犯罪嫌疑人黑衣男子傅某某等5人抓獲，現場查獲黃金金器10件。

傅某某等人到案后交代，他們在某境外聊天軟件群里接單，按照上線指示到全國各地金店購買黃金，索要金店收款信息后，由上線安排轉賬支付買黃金的錢，再通過某同城服務平臺尋找線下回收黃金的商人，將黃金賣出，得到的錢扣除25％的提成后，轉換成等價的泰達幣交給上線。

“我知道這錢肯定來路不正，估計就是網絡賭博、網絡詐騙來的錢。因為每次黃金一買一賣每克凈虧幾十塊，擺明了是虧本生意。”傅某某坦言。但由于這錢掙得又快又輕松，傅某某等5人在金錢的誘惑下，半個月內陸續在浙江、江西、江蘇、安徽等地作案10余起，幫助上游詐騙團伙洗錢77萬余元。

江蘇省常州經濟開發區檢察院審查后認為，傅某某等人明知是他人犯罪所得，仍通過購買黃金后倒手轉賣，再將倒賣黃金所得錢款轉換成虛擬貨幣，幫助他人轉移贓款，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。2023年4月10日，該院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對傅某某等5人提起公訴。

檢察官提醒，“刷金”是近期出現的犯罪團伙洗錢新手段，犯罪分子以這樣更為隱蔽的方式逃避贓款被凍結、追查，危害極大。本案中，5名犯罪嫌疑人掙幾天快錢，蹲幾年監獄，實在是得不償失，應該引以為戒。廣大金店經營者在經營過程中，如果發現類似情況，也可多留個心眼，及時向警方報案，不為違法犯罪提供幫助。

（文中人物均為化名）

通訊員 孔維娜 揚子晚報網/紫牛新聞記者 劉瀏

校對 李海慧

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