8月28日，記者從農(nóng)行襄陽分行獲悉，該行宜城鄢城支行工作人員在發(fā)現(xiàn)一客戶賬戶有涉詐嫌疑后，妥善應對，成功堵截4.46萬元異常取現(xiàn)，并及時報警，配合公安機關(guān)現(xiàn)場抓獲涉詐嫌疑人。

8月22日中午12時許，紀某匆匆來到農(nóng)行宜城鄢城支行辦理業(yè)務。他先要求取現(xiàn)4.46萬元，隨后翻看了下手機又改口要取現(xiàn)4.45萬元，賬戶中留100元。

由于該客戶行為異常，又是異地客戶，取現(xiàn)后賬戶基本不留存余額，這些特征立即引起了當班柜員的警覺。當班柜員隨即查詢了該客戶近一年的交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年除結(jié)息外未發(fā)生任何交易，當天突然開始發(fā)生交易，進賬前有小額嘗試性交易，隨后賬戶有多筆資金集中進賬，總計16.4萬多元。賬戶還顯示，中午12點之前該客戶在其他網(wǎng)點辦理了10萬元現(xiàn)金取款，隨后在另一網(wǎng)點ATM取款機取現(xiàn)2萬元。當班柜員向該客戶核實資金來源和款項用途時，該客戶一直佯裝看手機，對資金來源及用途支支吾吾說不清楚。

當班柜員立即通過手勢和暗語，向正在大廳值班的網(wǎng)點負責人報告情況。網(wǎng)點負責人看到后心領神會，再次向該客戶了解情況。該客戶稱父母讓他來取現(xiàn)，自己也不知道轉(zhuǎn)賬的是誰。進一步核實情況后，網(wǎng)點負責人立即撥打宜城市反詐中心的電話報警。此時，紀某感覺情況不妙，向工作人員提出暫不取款了，準備離開營業(yè)大廳。當班柜員靈機一動，以剛收現(xiàn)金需清分為由，拖延時間穩(wěn)住紀某。幾分鐘后，宜城市反詐中心的兩位民警趕到現(xiàn)場，核實情況后立即對紀某進行了控制，現(xiàn)場收繳了其隨身攜帶的手機、銀行卡、身份證等物品，隨后將其帶走調(diào)查。

據(jù)介紹，農(nóng)行襄陽分行長期以來持續(xù)聚焦支付安全，加強大額取現(xiàn)管理，要求各網(wǎng)點提高對取現(xiàn)客戶的涉詐排查和反詐宣傳，加強員工業(yè)務學習和反詐培訓;始終堅持以客戶為中心，通過精準判斷、全力勸阻、及時宣傳，筑牢反詐“防火墻”，全力防范電信詐騙案件發(fā)生，守護好老百姓的“錢袋子”。

(記者 孫鳳玲)

標簽： 農(nóng)行襄陽分行 宜城鄢城 當班柜員 宜城市反詐中心